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오늘의하루
인플레이션, 금리인상, 경제위기 대응 전략-채권ETF 본문
2022년 현재 인플레이션과 금리인상이 화두 되고 있습니다. 2020년도 코로나로 인해 미국 정부는 지금까지와는 비교되지 않는 돈을 풀게 되었고 이 결과 현재 인플레이션과 금리인상이라는 문제를 만들게 되었습니다. 인플레이션과 금리인상에 대응할 수 있는 전략에 대해 알아보겠습니다.
채권(Bond)
채권은 가장 큰 안전자산으로써 정부, 공공단체, 주식회사 등이 자금을 조달하기 위하여 채무이행 약속 증서를 발행하는 증권을 나타내는 말입니다.
채권형 ETF
아래 표에 있는 미국 국채의 경우 금리 하락이 예상이 되는 경우 수익을 볼 수 있습니다. 금리의 하락은 대부분 경제가 어려운 시기에 하기 때문에 경제 위기에 대응할 수 있는 최고의 전략입니다.
Ticker | 만기 | 구분 |
SHY | 1~3년 | 단기 |
IEF | 7~10년 | 중기 |
TLT | 20년 이상 | 장기 |
그럼 금리 상승이 예상되는 경우 어떤 채권형 ETF로 대응을 해야 하는지 아래 표를 통해 알아보겠습니다.
Ticker | 구분 | 대상 |
BSV | 단기 채권 ETF | 국채, 기관 |
VCSH | 단기 회사채 ETF | 투자적격 회사 |
물가연동 국채(TIPS)
물가연동 국채(TIPS)는 원금 및 이자가 물가와 연동되어 인플레이션에 대응할 수 있는 최고의 전략이며 예시를 통해 알아보겠습니다.
액면가 | 물가상승 | 채권가격 |
$100 | 3% | $103 |
위에 표처럼 인플레이션으로 물가가 상승하게 되면 TIPS의 가격 또한 상승하며 반기별 이자도 비례하여 증가합니다. 만약 TIPS 매수 후 만기까지 들고 있었다면 액면가에 해당하는 원금을 돌려받을 수 있습니다.
그 외 추천하는 채권형 ETF
GOVT : 미국 국채 전부를 소유하라
미국 국채 전부를 포함하고 있는 채권형 ETF GOVT입니다.
Ticker | 운용수수료 | 배당률 | 배당주기 |
GOVT | 0.05% | 1.10% | 매월 |
AGG : 모든 채권을 소유하라
주식으로 치면 S&P 500에 투자하는 것과 같은 효과를 낼 수 있는 채권형 ETF AGG입니다.
Ticker | 운용수수료 | 배당률 | 배당주기 |
AGG | 0.04% | 1.76% | 매월 |
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