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주로 포트폴리오를 만들 때 역의 상관계수를 가진 자산을 가지고 있다면 둘 중에 한 자산이 하락하더라도 다른 한 자산이 상승하기 때문에 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다. 상관관계란 두 변량 중 한쪽이 증가함에 따라 다른 한쪽이 증가 또는 감소하는 두 변량의 관계 상관계수란 두 변량의 상관관계를 나타내는 수치 상관계수 구하는 방법 이런 복잡한 공식을 통해 상관계수를 구할 수 있지만 저는 엑셀을 통해 간편하게 상관계수를 구하는 방법에 대해 알아보겠습니다. 엑셀을 사용하는 경우 단 1초 만에 상관계수를 확인해볼 수 있습니다. 엑셀을 이용한 상관계수 구하는 방법 =CORREL(데이터 A, 데이터 B) ※CORREL은 피어슨 상관계수 공식을 함수로 만든 것입니다. 상관계수 보는 방법 상관계수는 최솟값 -1부..

금리는 간단하게 돈의 가격을 나타내는 말입니다. 금리를 인상한다는 말은 "돈의 가격을 높이겠다." 금리를 인하한다는 말은 "돈의 가격을 낮추겠다."는 말입니다. 금리에 대해 알아야 하는 이유 금리의 방향에 따라 채권과 주식 시장의 움직임이 달라지기 때문에 투자자라면 금리에 대해 알아야 합니다. 금리 인상 금리 인상을 한다는 건 위에서 말씀드렸던 것과 같이 "돈의 가격을 높이겠다."입니다. 금리 인상이 되면 먼저 은행의 예금 및 대출 금리가 상승하기 시작하고 그 이후 만기가 짧은 채권부터 만기가 긴 채권 순으로 순차적으로 금리가 상승합니다. 이렇게 예금 및 대출의 금리가 상승하면 대출을 하려는 사람들은 줄어들고 예금으로 돈이 움직이기 시작하고 자연스럽게 경제활동이 감소하고 물가도 하락하게 됩니다. 금리 인..

2022년 현재 인플레이션과 금리인상이 화두 되고 있습니다. 2020년도 코로나로 인해 미국 정부는 지금까지와는 비교되지 않는 돈을 풀게 되었고 이 결과 현재 인플레이션과 금리인상이라는 문제를 만들게 되었습니다. 인플레이션과 금리인상에 대응할 수 있는 전략에 대해 알아보겠습니다. 채권(Bond) 채권은 가장 큰 안전자산으로써 정부, 공공단체, 주식회사 등이 자금을 조달하기 위하여 채무이행 약속 증서를 발행하는 증권을 나타내는 말입니다. 채권형 ETF 아래 표에 있는 미국 국채의 경우 금리 하락이 예상이 되는 경우 수익을 볼 수 있습니다. 금리의 하락은 대부분 경제가 어려운 시기에 하기 때문에 경제 위기에 대응할 수 있는 최고의 전략입니다. Ticker 만기 구분 SHY 1~3년 단기 IEF 7~10년 중..

Financial Select Sector SPDR® Fund 운용사 > Standard and poors Standard and poors SPY (S&P500 인덱스 ETF)를 운영하고 있는 미국의 대표적인 운용사입니다. XLF ETF 세부정보 운용자산 : 34.38B 운용보수 : 0.12% 배당수익률 : 0.8% 배당주기 : 분기(Quarterly) 19년 총 배당금 : 0.575달러 위에 있는 표는 XLF ETF가 가지고 있는 금융주 가운데 TOP10입니다. ​ 버크셔해서웨이, JP모건스탠리, 뱅크 오브 아메리카, 웰스파고, 시티그룹, 모건스탠리, 골드만삭스 블랙락, 찰스슈왑, 아메리칸익스프레스 ​ 이렇게 상업은행 및 투자은행, 보험에 관련된 한번쯤은 들어봤을 거대한 기업들이 54.49% 차지하고..