오늘의하루

2022년 현재 인플레이션과 금리인상이 화두 되고 있습니다. 2020년도 코로나로 인해 미국 정부는 지금까지와는 비교되지 않는 돈을 풀게 되었고 이 결과 현재 인플레이션과 금리인상이라는 문제를 만들게 되었습니다. 인플레이션과 금리인상에 대응할 수 있는 전략에 대해 알아보겠습니다. 채권(Bond) 채권은 가장 큰 안전자산으로써 정부, 공공단체, 주식회사 등이 자금을 조달하기 위하여 채무이행 약속 증서를 발행하는 증권을 나타내는 말입니다. 채권형 ETF 아래 표에 있는 미국 국채의 경우 금리 하락이 예상이 되는 경우 수익을 볼 수 있습니다. 금리의 하락은 대부분 경제가 어려운 시기에 하기 때문에 경제 위기에 대응할 수 있는 최고의 전략입니다. Ticker 만기 구분 SHY 1~3년 단기 IEF 7~10년 중..

인플레이션 금리인상 시 수혜주인 금융주를 제외한 대부분의 위험 자산의 가격은 하락하지만 수혜주인 금융주의 경우에는 인플레이션 금리인상이 발생하면 수익성이 개선되어 금리인상의 단기적인 위험을 헤지 할 수 있는 투자 전략으로 많이 사용되고 있습니다. 인플레이션 금리인상 수혜주 미국 ETF 금리는 장기적으로 상승과 하락을 반복하며 우하향하고 있는 상황입니다. 금리인상 시 대표적인 위험자산으로 분류되는 주식의 가격은 채권 가격과 반대로 하락합니다. 하지만 금리를 기반으로 하는 수익모델을 가진 금융(은행 및 보험) 주식은 인플레이션 금리인상의 신호가 나타나면 단기적으로 가격이 상승합니다. 미국에는 수많은 금융 기업들이 있지만 개인 투자자들에게 수많은 금융 기업들 중 어느 기업이 금리인상의 수혜를 가장 잘 받을 수..

Financial Select Sector SPDR® Fund 운용사 > Standard and poors Standard and poors SPY (S&P500 인덱스 ETF)를 운영하고 있는 미국의 대표적인 운용사입니다. XLF ETF 세부정보 운용자산 : 34.38B 운용보수 : 0.12% 배당수익률 : 0.8% 배당주기 : 분기(Quarterly) 19년 총 배당금 : 0.575달러 위에 있는 표는 XLF ETF가 가지고 있는 금융주 가운데 TOP10입니다. ​ 버크셔해서웨이, JP모건스탠리, 뱅크 오브 아메리카, 웰스파고, 시티그룹, 모건스탠리, 골드만삭스 블랙락, 찰스슈왑, 아메리칸익스프레스 ​ 이렇게 상업은행 및 투자은행, 보험에 관련된 한번쯤은 들어봤을 거대한 기업들이 54.49% 차지하고..

기준 금리란 무엇인가? 참고(jangto.tistory.com/2) 기준 금리는 금융의 안정을 최우선으로 생각하게된다. Inflation(인플레이션 : 물가 상승, 화폐가치 하락) 인플레이션의 조짐이 보일 경우 기준금리를 인상하여 화폐가치를 끌어올려 금융 안정을 할 수 있게 된다. Deflation(디플레이션 : 물가 하락, 화폐가치 상승) 일반적으로 물가가 하락한다면 사람들은 싼가격에 물건을 구매할 수 있기 때문에 좋아할 수도 있다. 하지만 물가의 하락은 곧 소비 감소로 나타나고 소비의 감소는 기업의 마진 감소를 불러 일으킨다. 이렇게 기업의 마진이 감소한다면 고용 또한 감소하고 이는 소득의 감소까지 연쇄적으로 나타난다. 소득이 감소한다면 더더욱 사람들은 물건 구매를 미루게 될 것이다. 이런 연쇄적인 ..